黄金市场今年表现抢眼，国际金价屡创新高，相关主题基金也成为投资者关注的焦点。根据最新数据，从基金规模、历史业绩和年内回报等多个维度综合考量，表现优异的黄金基金主要包括实物黄金ETF和黄金产业股票ETF两大类。

一、实物黄金ETF：稳健的“压舱石”

实物黄金ETF主要投资于上海黄金交易所的AU9999现货合约，紧密跟踪金价走势，特点是运行稳健、流动性好，适合作为资产配置的核心组成部分。

1. 规模巨头：华安黄金ETF（518880）这是目前全市场规模最大的黄金ETF，基金规模超过600亿元。它成立于2013年，历经多轮市场周期考验，年内回报超过25%，流动性极佳，是许多机构和个人投资者的首选。

2. 历史稳健：博时黄金ETF（159937）基金规模约200亿元，成立于2014年。该产品历史业绩稳健，年内规模增幅显著，同样挂钩AU9999现货合约。

3. 低调实力派：易方达黄金ETF（159934）规模约173亿元，今年以来规模增幅超过70%。它也是市场上的老牌产品之一，长期表现可靠。

4. 费率优等生：工银黄金ETF（518660）该基金的最大亮点是费率低，其管理费和托管费合计仅为0.2%，是目前市场上成本最低的黄金ETF之一，对于长期持有者来说成本优势明显。

二、黄金产业股票ETF：高弹性的“进攻利器”

这类基金不直接持有黄金，而是投资于黄金产业链上的上市公司股票，如金矿开采、冶炼企业。其净值表现不仅与金价相关，也受股票市场影响，因此波动性和潜在收益通常都高于实物黄金ETF。

5. 收益领先者：华夏中证沪深港黄金产业股票ETF（159562）这只基金在黄金主题基金中表现突出，今年以来回报率超过76%。它投资于A股和港股市场的黄金龙头股，弹性十足。

6. 热门之选：永赢中证沪深港黄金产业股票ETF（517520）基金规模超百亿，是规模较大的黄金股ETF之一。其年内回报同样亮眼，超过76%，受到了市场的广泛关注。

7. 后起之秀：易方达中证沪深港黄金产业指数A（021362）虽然这是一只场外基金，但业绩表现惊人，截至2025年9月初，年内收益高达66.01%。其前三大重仓股为紫金矿业、山东黄金和中金黄金。

8. 绩优生：南方中证沪深港黄金产业股票指数A（021958）同样是场外基金，今年来收益达65.00%。基金经理认为，美国降息预期和全球央行购金趋势将为金价提供长期支撑。

9. 主动管理能手：前海开源沪港深核心资源A这是一只主动管理型基金，并非ETF，但业绩表现极其出色，成立以来收益高达380%，今年以来收益也接近70%。基金经理吴国清善于把握资源股的投资机会。

10. 综合配置型：东财中证有色金属指数增强A（011630）该基金并非纯粹的黄金基金，但其重仓股中包含大量黄金开采企业，如紫金矿业、山东黄金等。今年以来收益达48.04，为投资者提供了更广泛的资源行业 exposure。

如何选择适合你的黄金基金？

面对这些选择，关键是要明确自己的投资目标和风险承受能力。如果你追求稳健，希望资产配置中有一个“压舱石”，那么华安黄金ETF（518880）、博时黄金ETF（159937） 这类规模大、流动性好的实物黄金ETF是更合适的选择。如果你能承受较高波动，希望博取更大收益，那么华夏黄金股ETF（159562）、永赢黄金股ETF（517520） 这类黄金产业股票ETF可能带来更高回报，但也要做好净值大幅波动的心理准备。对于大多数普通投资者，采用定投的方式参与黄金投资，或者构建一个实物黄金ETF为主、黄金股ETF为辅的投资组合，有助于平滑成本，平衡风险与收益。

投资黄金基金，需要持续关注美联储的货币政策、全球地缘政治风险以及各国央行购金动向，这些因素是影响金价长期走势的关键。